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如何选择一个好的外汇PAMM账户?

2018年6月20日

前一篇文章我们谈到了外汇PAMM账户,市面上的大多数经纪商和Vantage FX一样,都具有PAMM账户或MAN账户功能,那么如何在众多的经纪商中选择一个比较好的外汇PAMM账户呢?作为澳洲最大的外汇经纪商,笔者以自己公司的PAMM账户来聊聊,大家也可以用以下标准来寻找适合自己的外汇PAMM账户。

投资外汇的盈利很丰厚,不过想要拿到盈利可没那么容易。在零售外汇市场,90%以上的投资者都在亏损,这也能看出,交易这项技能不是轻易就能掌握的,你可能需要年复一年的练习才能有所收获。

如果你没有这个时间和精力,也可以选择通过其他方式来获得交易盈利。使用最广泛的一种方法就是PAMM账户了——百分比分配管理模式(Percentage Allocation Management Module)。简单点说,你将资金投入PAMM账户,账户经理代替你进行交易,然后你拿到相应部分的盈利。

PAMM账户是怎么回事?

事实上,PAMM账户就是收集数个投资者的资金,交由一位专业的资金经理进行交易,然后按照每个人的资金比例分享盈利。在这个账户中,涉及的3个角色主要是:

1.投资者:将自己的资金投入PAMM账户的个人投资者。

2.账户经理:拥有丰富交易经验的交易者,主要使用自己资金和投资者集合资金进行交易以获取利润。

3.外汇经纪商:提供PAMM账户的平台,同时负责监管PAMM账户的交易情况,保证投资者资金的安全。

PAMM账户是怎么回事?

投资流程

假设有一个交易者Monk,他在一家平台交易了5年,月盈利能稳定在12%左右。Monk申请成为该平台的一名PAMM账户经理。他自己投入了1,000美金,一个月的交易后账户增长至1,200美金,列入了该平台的优秀经理人榜单。

很快,Monk的交易表现吸引来了4个投资者,分别为Martin、Yegor、John和Wallace。Monk规定:账户最低入金额为200美金,预期月盈利为12%,而他会收取盈利的10%作为报酬

这4名投资者的首次投资金额分别为:200美金、500美金、500美金、600美金。加上账户已有的1,200美金,现在Monk的这个PAMM账户中共有3,000美金了。

按照每个人的投资金额,他们的利润分配占比计算如下:

  • Monk = (1,200 美金/ 3,000美金) x 100% = 40%
  • Martin = 6.67%
  • Yegor = 16.7%
  • John = 16.7%
  • Wallace = 20%

PAMM账户利润分配占比

行情不错,Monk盈利了15%,那么PAMM账户资金现在增长至3,450美金。首先,Monk收盈利部分的10%作为报酬,即:10% x (3,450 – 3,000) = 45美金。那么剩余的盈利部分(405美金)将按照比例分配给每个人:

  • Monk盈利分配:40% x 405美金 = 162美金;账户总资金:1,200美金+162美金+45美金 = 1,407美金
  • Martin盈利分配:27.01美金;账户总资金 = 227.01美金
  • Yegor盈利分配:67.64美金;账户总资金 = 567.64美金
  • John盈利分配:67.64美金;账户总资金 = 567.64美金
  • Wallace盈利分配:81美金;账户总资金 = 681美金

假设账户出现了一些变化:Wallace取出了盈利部分(81美金),其他人的账户资金都保持不变。另外,又新增了2名交易者Sophie和Terry,他们分别投资的资金是1,000美金500美金。那么计算下来,现在账户的资金总额是4,869.29美金

账户盈利比例分配如下:

  • Monk = (1,407 美金/ 4,869.29美金) x 100% = 28.9%
  • Martin = 4.66%
  • Yegor = 11.66%
  • John = 11.66%
  • Wallace = 12.32%
  • Sophie = 20.54%
  • Terry = 10.27%

账户盈利比例分配

这一次,Monk又盈利,而且超出预期获得了20%的盈利,账户资金量现在达到了5,843.15美金。同样的,按照以上的计算方法,Monk拿10%的报酬,即:10% x 973.86美金 = 97.39美金。剩余的盈利部分按照比例分配如下:

  • Monk盈利分配:28.9% x 876.47 =253.3美金; 账户总资金= (1407 + 253.3 + 97.39) = 1,757.69美金
  • Martin盈利分配:40.84美金;账户总资金 =267.85美金
  • Yegor盈利分配:102.2美金;账户总资金 = 669.84美金
  • John盈利分配:102.2美金;账户总资金 = 669.84美金
  • Wallace盈利分配:107.98美金;账户总资金 = 707.98美金
  • Sophie盈利分配:180.03美金;账户总资金 = 1180.03美金
  • Terry盈利分配:90.01美金;账户总资金 = 590.01美金

通过以上两种案例计算,就能大概知道PAMM账户的流程了。同样的情况,如果Monk亏损了10%,那么整个PAMM账户资金也相应缩水10%,每一个人的资金也会按照相应比例减少。

PAMM账户特点

可靠的PAMM账户有这些特点

由于成为一个PAMM账户经理的门槛并不是很高,所以投资者的选择非常多。要辨识到好的账户也有迹可循:

(1)经验

平台上提供的PAMM账户服务会展示该账户历史表现。包括从一开始的盈利比例、最近的交易情况。你最好是找那种有稳定盈利、而且活跃时间至少在最近3个月以上的账户。

另一方面,账户经理怎样处理亏损也是“经验”的重要考量。看看他的亏损数据,就能看出该账户经理如何从亏损中恢复过来。每个交易者都会有亏损,但是成功的交易者才能很好的处理亏损。

(2)交易类型

风险越大,潜在盈利越大,但是这也可能带来交易悲剧。你是打算长期投资呢,还是想短期内碰碰运气?如果从长远计划,那么选择一个稳健的账户经理才是保证,尽管每一次的盈利不会很大,但是你的资金会更安全。如果只是随便玩一玩,那就看看一个采用高风险策略的账户经理是否能给你带来惊喜吧。

(3)投资条件

每一个PAMM账户都有自己的条件和特点,包括账户经理的收费、最低入金要求、出金频率限制等等。你最好根据自身的条件来选择最适合的PAMM账户。当然也要给你提个醒,一些非常规的诱人条件,比如账户收费特别低这种,可能有猫腻。因为交易是一项压力很大的活儿,如果账户经理收费特别低,可能意味着他也并不打算在交易上多费心费神。

(4)资金量

这里指的是一个PAMM账户的总投资资金,里面可能包括账户经理自己的投资,以及其他投资者的资金。一个资金量很大的PAMM账户,也有不好的地方。比如为了留着投资者的资金,账户经理很可能铤而走险,风险过大而导致亏损。这也是为什么需要看重账户经理的“经验”的原因,一个好的账户经理能够控制自己的情绪不受干扰。

PAMM账户和其他金融管理系统有什么不同?

PAMM账户和其他金融管理系统有什么不同?

即使你不善于交易,依然有很多种方法去进行投资。比如说对冲基金、私募股权基金,这些都可以利用投资者的资金去交易并盈利。和这些方法相比,PAMM的不同之处存在于以下地方:

(1)最低入金

对冲基金和私募股权基金对投资者的最低入金量要求都很高,大多数都要求至少在100,000美金以上,顶级公司甚至要求最低100万美金。相比之下,PAMM账户更适合普通投资者,它对入金要求很灵活,100美金都可以接受。

(2)投资回报率

金融市场投资,包括外汇、股票、大宗商品等等,结果都是不可预测的,任何人的投资都可能遭遇亏损。也因此,很难保证稳定且高额的投资回报率。对冲基金和私募股权基金等提供的回报率都不是很高,通常年利率在10%左右。而PAMM账户则没有固定的投资回报率。而“不固定”则意味着你有时候也能拿到较高的回报率。

(3)账户监控权限

PAMM账户经理需要公开每笔交易的信息。投资者可以通过账号和密码登录交易平台,查看账户经理做的每笔交易情况。这种机制比对冲基金等大型机构更灵活,因为大型机构并不会告诉投资者他们的资金都用到了哪里。

(4)出金条件

大多数PAMM账户都允许投资者在一个月后选择出金,甚至有一些允许随时出金,资金瞬时到账。而像对冲基金这样的大型机构,资金都是以年为单位进行投资,因此并不能随心所欲拿回。而且,如果它判断投资者的出金影响了正在进行的项目,甚至会拒绝出金申请。

(5)利息

大多数投资机构都对交易盈利收取相对较高的利息。而大多数PAMM账户仅收取10%左右的利息,这对资金量有限的投资者来说更具优势。

PAMM与LAMM、MAM账户的区别在哪里?

除了PAMM外,外汇行业还有几种其它类型的管理账户,比如LAMM(Lot Allocation Money Management)和MAM(Multi-Account Manger)账户。

LAMM账户即手数分配管理模式。它和PAMM账户的不同从名称就能看出来,PAMM以百分比来分配交易盈利,而LAMM则是以交易的手数为单位。

在LAMM账户中,每一次账户经理开仓,那么他管理下的每个账户都按照资金比例开仓。LAMM是PAMM账户的简单版本,因为它只是照搬账户经理的仓位,而没有灵活考虑到不同投资者账户的金额和风险也有差异。现在LAMM账户已经很少被使用。

MAM账户指的是多账户管理模式,账户相当于一个主账户,下面有若干个跟随账户,它们之间是相互独立的。MAM是一个集合式下单工具,账户经理通过单一主账户就可以为多个投资者分配订单。直白点说,MAM账户类似于操盘手账户。MAM账户更适合具有高风险承受能力和市场理解水平的投资者。

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